Unsere Mandantschaft schloss im Jahre 1999 bei der Clerical Medical Investmentgroup Limited eine fondsgebunde Lebensversicherung (WEALTMASTER Classic Annuity) ab. Versicherungsbeginn war der 01.07.2001. Als anfänglicher monatlicher Zahlbeitrag wurden 400,00 DM vereinbart.
Als Beitragszeitraum waren 28 Jahre vereinbart, die Policenlaufzeit betrug 58 Jahre.
Der Pool bei Versicherungsbeginn waren DM_Pool (Serie II) und US-Dollar-Pool (Serie II).
Die Versicherung wurde insbesondere mit guten Renditeaussichten und Steuervorteilen verkauft. Die exorbitanten Abschluss- und Verwaltungskosten wurden verschwiegen.
Der Lebensversicherung nahm in den folgenden Jahren nicht die versprochene Wertentwicklung. Unsere Mandantschaft wollte sich daher von der Geldanlage trennen. Über die Verbraucherzentrale NRW beauftragte unsere Mandantschaft uns damit, eine schriftliche Ersteinschätzung zu erstellen. Nach erfolgter schriftlicher Einschätzung und Wahrnehmung einer kostenlosen telefonischen Erläuterung dieser Einschätzung, beauftragte unsere Mandantschaft uns mit der Rückabwicklung der Lebensversicherung. Da unsere Mandantschaft über keine Rechtsschutzversicherung verfügte, nahm diese zur Risikominderung unser Angebot einer Vergütungsvereinbarung wahr.
Da bei der WEALTMASTER Classic Annuity durch die Art der Vertragsgestaltung auch sehr hohe Erfüllungsansprüche im Raum stehen, wurden die möglichen Erfüllungsansprüche durch einen Versicherungsmathematiker berechnet.
Trotz des durch den Versicherungsmathematiker berechneten Erfüllungsanspruches beauftragte der Mandant uns mit der Rückabwicklung, da er das Risko, dass er den weit in der Zukunft liegenden Erfüllungsanspruch gegen den Versicherer nicht durchsetzen kann, nicht eingehen wollte.
Aufgrund eines Fehlers bei Vertragsschluss konnte der Vertrag durch uns rückabgewickelt werden, so dass die Versicherung statt eines Betrages von circa 48.738,11 EUR (letzter bekannter Rückkaufswert) einen Betrag von über 57.412,64 EUR bezahlen musste. Diese entspricht einem Plus von 8.674,53 EUR.
Weitere Beispiele für durch uns erreichte erfolgreiche Rückabwicklungen finden Sie hier.
Unter anderem wurden die Abschlusskosten erstattetet. Diese betragen je nach Versicherung 2- 4% der im Rahmen des Vertrages zu leistenden Zahlungen. Diese ändern sich also auch nicht, wenn Sie den Vertrag ruhend gestellt haben oder frühzeitig gekündigt haben. Möchten auch Sie eine kostenlose Ersteinschätzung erhalten, ob Sie einen Anspruch auf einen höheren Auszahlungsbetrag haben, dann schicken Sie uns bitte eine E-Mail mit Ihren Kontaktdaten an werner@rhs-recht.de der rufen uns unverbindlich unter der Telefonnummer 040 / 80 79 120 22 an.